Eng
Eng
 

Лицензия Verso Bank в Эстонии была аннулирована в 2018 году

26 марта стало известно, что один из крупнейших банков Эстонии Versobank лишился лицензии. И уже 27 марта было проведено собрание Гарантийного фонда для обсуждения условий возмещения вкладов. В основном, открыть банковский счет в Versobank хотят нерезиденты Эстонии. За последними данными около 5600 человек являются клиентами банка, из которых более 3000 нерезиденты страны. Стоит также отметить, что количество вкладов нерезидентов составляет 87% от всего объема вкладов в банке. От общего вклада в эстонские банки вклад Versobank составляет всего лишь 1,5%. Заключение о лишении лицензии Versobank было принято фининспекцией, которая отметила многие нарушения со стороны эстонского банка. Право на предоставление банковских услуг аннулировано, поскольку банковское учреждение систематично нарушало требования законов. Уставной капитал банка – 1,4 млн евро.

Прежде всего, нарушения касаются сферы борьбы с отмыванием денег. Как было отмечено пресс-службой Финансовой инспекции, Версобанк подозревают в нарушениях закону о борьбе с отмыванием денег и спонсорства терроризма. Открыть счет в Эстонии нерезиденту довольно сложно уже некоторое время, а теперь лицензия банка, который принадлежит нерезидентам Эстонии – резидентам Украины, была анулирована.

В Эстонии Versobank предоставляет банковские услуги с 1999 года. Тогда начальным капиталом акций владела оффшорная кипрская компания Cyprus Popular Bank Public Co Ltd, но в 2012 украинские предприниматели Вадим Ермолаев и Станислав Виленский приобрели 85% акций банка, и фактически стали ведущими владельцами данного предприятия.

Если у Вас есть открытый счет в Versobank, компенсация депозитов может начаться 5 апреля по заявлениям Гарантийного фонда Эстонии в размере до 100 тыс евро. Компенсации суммой больше 100 тыс евро будут совершаться в рамках судебного производства по ликвидации Versobank.  

Харьюский уездный суд будет принимать решения о принудительной ликвидации Versobank. Данным судом также будут назначены лица, отвечающие за процедуру ликвидации. В связи с этим, мы не рекомендуем открыть счет в Эстонии.

Как отметил вице-президент Центрального банка Эстонии Мадиса Мюллер, лишение лицензии Versobank будет наглядным примером для многих эстонских банков, ведь правительство не потерпит правонарушений по отношению к борьбе с отмыванием денег.

На данный момент, открыть счет в Эстонии нерезиденту компетентные юристы IQ Decision не рекомендуют, но мы сможем подобрать Вам выгодные юрисдикции для ведения бизнеса. Если Вы все же примете решение зарегистрировать компанию в Эстонии, мы готовы предложить Вам компанию с номинальным сервисом, что предоставит возможность для открытия счета в одном из местных банков.

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время