Как открыть личный анонимный счет в 2019 году

Безусловно, возможность скрытия личных данных при проведении банковских операций, по-прежнему, не теряет своей привлекательности. Многие предприниматели, на сегодняшний день, заинтересованы в том, чтобы зарегистрировать анонимный оффшорный счет в банке, который позволяет избежать разглашения информации о наличии средств на карте, суммах денежных переводов, назначении платежей и т.п. сведений.
И, если ранее возможность открыть анонимный оффшорный счет у них еще была, то теперь требования к предоставлению подобного сервиса значительно ужесточились.

Что же изменилось, и существуют ли современные аналоги регистрации анонимного оффшорного счета? Об этом мы подробно расскажем в нашей статье.

Причины запрета на открытие анонимных офшорных счетов

Как известно, еще десятилетие тому назад оформление анонимного оффшорного счета было вполне легальным решением и осуществлялось при участии островных банков и их банков-корреспондентов.

Но, после того, как были введены новые условия по автоматическому обмену налоговой информацией (TIEA), банки-корреспонденты стали обязаны запрашивать личные сведения тех, кто желает зарегистрировать анонимный счет, что и привело к разрыву сотрудничества между ними и большинством островных оффшорных банков.

Читать также:

Открыть оффшорный счет, на сегодняшний день, не представляется возможным и подобные попытки являются законо наказуемыми.

Вопросами тех, кто стремится оформить оффшорный счет, занимается международная организация FATF, отвечающая за контроль международных банковских структур. Данная организация уполномочена принимать законы и стандарты, которые направлены на устранение и минимизацию любого вида незаконной деятельности банковских учреждений.

Теперь, если клиент желает зарегистрировать оффшорный счет, банки запрашивают возможность идентификации личности, а также предоставления соответствующих документов. Но, в то же время, стоит сказать, что оформить анонимный оффшорный счет еще не значит полностью отказать себе в праве конфиденциальности, поскольку, понятие банковской тайны никто не отменял.

На основе этого, стоит заключить, что личная информация желающих оформить анонимный счет будет известна только выбранному ими банковскому учреждению, который не имеет права на ее разглашение.

Легальные альтернативы оффшорных счетов

Современные решения требует больше времени на проведение углубленного анализа, исходя из запросов клиентов и преследуемых ими целей, таких как: открытие бизнеса, создание депозитного счета и других.
Тем не менее, альтернативы оффшорным счетам существуют, и на сегодня, ключевыми из них можно назвать следующие:

  1. Регистрация личного анонимного счета в США;
  2. Открытие личного анонимного счета в банке, не имеющем договоров;
  3. Оформление личного анонимного счета в платежной системе.
Почему стоит открыть анонимный счет в США

США является абсолютно независимой и единственной в мире юрисдикцией, которая не разглашает информацию о счетах клиентов местных банков.

Другими словами, если вы захотите оформить анонимный личный счет в США (имеется ввиду, предоставление полной информации о владельце счета для банка, но при этом отсутствие распространение за пределы Штатов), то это будет хорошим решением.

Читать также:
Плюсы банковских учреждений в государствах, которые не участвуют в автоматическом обмене налоговой информацией

Еще одним проверенным вариантом того, где можно открыть анонимный счет, являются банковские учреждения стран, которые еще не подписали договора об обмене налоговой информацией. Обратившись к их услугам, вы сможете быть уверены, что предоставив информацию о себе в банк - ваши личные данные не будут переданы в налоговую вашего государства. Исходя из этого, на сегодняшний день, вы можете:

  • открыть личный анонимный счет в банке Грузии;
  • оформить анонимный счет в Сербии;
  • зарегистрировать личный счет в банке Македонии;
  • открыть анонимный счет в Беларуси;
  • оформить личный анонимный счет в Армении.
Преимущества платежных систем

Тем, кто намерен зарегистрировать анонимный личный счет, стоит обратить внимание на платежные системы. Платежные системы – это финансовые учреждения, которые могут предоставлять такие же услуги как и классические банки, но не имеют права выдавать кредиты.

Основной причиной, по которой, стоит открыть анонимный счет в платежной системе, является то, что некоторые финансовые учреждения подобного типа не обязаны участвовать в автоматическом обмене налоговой информацией.

Больше подробностей об условиях оформления личного счета в одной из платежных систем, вы можете получить у юристов нашей компании.

Выводы

Стоит сказать, что универсального решения для открытия личного анонимного счета, на сегодня, не существует. Каждая ситуация требует индивидуального рассмотрения.

Поэтому, если вы заинтересованы в том чтобы быстро, легально и максимально просто оформить анонимный счет, то лучшим решением будет получение профессиональной консультации у юристов компании IQ Decision. Наши специалисты помогут вам выбрать наиболее оптимальный вариант решения этой задачи, оценят возможные риски, а также займутся оформлением всей необходимой документации.

Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации. Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время