Как обеспечить стабильную работу банковского счета компании?

В каждой стабильно развивающейся компании с европейскими принципами организации бизнес-процессов есть т. н. отдел комплаенса – сегмент управления предприятием, занимающийся постоянным контролем соответствия деятельности фирмы нормам законов и стандартов во избежание санкций, в частности – комплаенс-контроль финансового сектора. Комплаенс отслеживает угрозы конфликта интересов и потенциальные риски нарушения требований регулятора, соблюдение кодекса клиент-сервиса и корпоративной этики, а также – грамотного и сознательного обращения сотрудников с ценными бумагами и конфиденциальной информацией.

Читать также:

Если Вы планируете зарегистрировать фирму в ЕС, открыть счет в банке за рубежом, будучи нерезидентом, то неизбежно будете иметь дело с банковским комплаенс-контролем. Примерно пять лет назад предприниматели начали активно искать зарубежные инвестиций для бизнеса, предпринимая попытки вывести в офшоры капитал из страны своей резидентности, поскольку главной целью таких предпринимателей было избежание налогов. Как следствие, налоговые регуляторы Европы стали активно применять финансовый комплаенс к предприятиям нерезидентов. Детищами деофшоризации стали такие авторитетные организации, как FATF, OECD, IMOLIN, которые предложили способы борьбы с «серым» капиталом. Комплаенс европейских банков разработал методику анти-рискового менеджмента с целью определения, оценки и предотвращения рисков от компаний, основанных или управляемых нерезидентами.

Какую роль играет комплаенс?

Цель комплаенса – отследить коммерческую деятельность юридических или физических лиц, несущих потенциальную опасность нарушениями требований регулятора. В эту категорию попадают лица, за которыми замечено уклонение от налогов, фиктивные покупки, продажи, соглашения, наличие коммерческих связей с юридическими или физическими лицами, на которых наложены санкции. Однако проверки затрагивают и предпринимателей, соблюдающих все требования, по критерию ведения международного бизнеса.

Поэтому, если Вы решили зарегистрировать международную компанию, Вам следует быть готовыми к проверкам местного комплаенса и других форм пристального финансового контроля. Это необходимые меры со стороны банков, продиктованные обстановкой на мировом рынке. Игнорирование комплаенса грозит банку санкциями в виде потери лицензии, непомерных штрафов, вплоть до криминальной ответственности банковского руководства.

По этой причине, чтобы корпоративный счет в европейском банке не оказался остановленным, необходимо соблюдать требования комплаенса и быть готовым по запросу банка предоставить требуемые данные.

Читать также:

Если Вы планируете учредить компанию в Европе или уже владеете таковой, Вам нужно открыть счет на фирму и Вам актуальна информация о том, как подготовиться к банковской проверке, перезвоните в IQ Decision по указанным в разделе «Контакты» номерам телефонов. Мы предоставим Вам квалифицированную консультацию и юридическую помощь по комплаенсу и счетам за рубежом.

Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации. Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время