Как банки относятся к оффшорным компаниям в 2018 году

В последнее время то и дело появляются новости о том, что банки закрывают счета на оффшорные компании. Специалисты говорят, что это связано с жесткими требованиями регуляторов относительно прозрачности деятельности компаний. Исходя из этих требований, банкам совершенно невыгодно открывать счета нерезидентам. Поэтому если вы решили зарегистрировать оффшорную компанию на Сейшелах и открыть счет на нее, то должны знать, что, не желая попасть в зону риска, банки отказываются обслуживать клиентов-нерезидентов, оффшоры и прекращают сотрудничество с владельцами шелл-компаний, даже если они являются многолетними клиентами банка.

Компании-пустышки, шелл-компании – категория риска

Оффшорные клиенты, например, те, кто желал зарегистрировать компанию на Панаме или оформить компанию на Маршалловых островах, а также в других подобных государствах – это клиенты из категории повышенного риска. Правительства разных юрисдикций всерьез обеспокоены фонтанированием терроризма, отмыванием денег, финансовыми махинациями.

Оффшорная компания, чья деятельность абсолютно не прозрачна или безотчетна – может проходить по всем вышеуказанным пунктам. Именно поэтому, во многих странах мира принято решение сократить количество компаний-пустышек и ужесточить правила открытия счетов нерезидентам.

Также одним из переломных моментов стала ситуация в Латвии, когда крупномасштабная банковская структура была вынуждена самоликвидироваться, в результате обвинений со стороны США. Это повлекло за собой полное изменение отношений банков и нерезидентов в этой стране и близлежащих прибалтийских государств.

Открыть счет в Белизе и в других классических оффшорных юрисдикциях выгодно или нет

Решив начать свой иностранный бизнес с целью найти новые рынки сбыта, а также новых партнеров, вы должны понимать, что зарегистрировать компанию в Белизе, оформить нерезидентскую компанию на Сейшелах и прочих классических оффшорных юрисдикциях значительно проще, чем открыть корпоративный счет на такую компанию.

В идеале, юрисдикция регистрации компании и открытия счета должны совпадать, но мы не рекомендуем вам оформить банковский счет в Доминике, Белизе, на острове Мэн и т.д.

Тарифы таких банков невыгодны, а финансовые показатели неутешительны. К тому же, не все банки принимают переводы из офшорных банковских структур и не следует забывать, что многие из них находятся под санкциями и не имеют собственного свифта. В конечном итоге, многие из них, не открывают счет на граждан СНГ.

Открыть счет на оффшор в Европе практически невозможно. Латвия и Кипр больше не представляются надежными юрисдикциями.

Пока еще можно открыть счет в Чехии или зарегистрировать банковский счет в Венгрии, но будет ли ситуация с банками этих юрисдикций стабильна и дальше – никто не знает.

Платежные системы – это замена банкам

Специалисты компании IQ Decision советуют альтернативное решение: замена обычного банка платежной системой. Вы можете открыть аккаунт в чешской EuroPay или зарегистрировать счет в венгерской платежной системе VirPay и удаленно совершать все необходимые финансовые операции.

Такие счета практически ничем не отличаются от банковских. Можно открыть счет в VirPay в долларах или открыть счет в EuroPay в евро, также любых других востребованных валютах.

Плюсы платежных систем

Если вы решили открыть корпоративный счет в платежной системе EuroPay или открыть счет в VirPay, получите массу преимуществ и возможностей, среди которых:

- оперативное открытие счета (от нескольких дней);

- быстрые переводы;

- у некоторых платёжных систем низкие тарифы на транзакции;

- нет банковских ограничений и зависимости от банков у многих из них;

- отсутствие скрытых затрат;

- открытие счета нерезидентам;

- счета открываются удаленно;

- более лояльный комплаенс;

- прочее.

Как видите, подобные платежные системы являются хорошей заменой банкам, ведь имеют тот же функционал и не выдвигают жестких ограничений и критериев.

Конечно, существуют риски заморозки счета без причин, но чтобы этого не случилось необходимо выбрать проверенную платежную систему. Специалисты IQ Decision подскажут Вам как не ошибиться с выбором, а также Вам необходимо проговорить вашей деятельности до открытия счета.

 Как выбрать платежную систему и открыть корпоративный аккаунт в VirPay

Свяжитесь с сотрудниками нашей компании для наилучшего результата. Опытные юристы помогут вам разобраться со всеми плюсами платежных систем, подводными камнями, а также проконсультируют вас на каждом этапе и окажут сопроводительные услуги.

Данные решение для оффшорных компаний являются не долгосрочными, и мы все же нашим клиентам настоятельно рекомендует перед регистрацией компании получить квалифицированную консультацию о выборе юрисдикции для построения долгосрочного бизнеса.

При необходимости, мы поможем вам зарегистрировать компанию на Маршалловых островах, открыть компанию на Панаме или в других государствах. Кроме этого у нас есть уже готовые решения для вас: полочные компании, винтажные компании и прочее. Иностранный бизнес с нами – это легко, доступно, надежно!

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время