Eng
Eng
 

Лицензия на открытие банка

Если Вы решили открыть банк, то будьте готовы к продолжительному и относительно сложному процессу. Для создания банка потребуется участие большого количества профессионалов, специализирующихся в различных сферах деятельности и активно сотрудничающих с надзорными органами. Их действия направлены на выполнение поставленной задачи, а именно - получение банковской лицензии.

Что нужно чтобы открыть банковское учреждение:
  • Заявление.
  • Минимум два партнера.
  • Руководители должны иметь безупречную репутацию (безукоризненную историю без различного рода мошенничества, без истории с отмыванием денег и прошлого банкротства).
  • Сотрудники компании должны иметь соответствующий опыт и квалификацию.
  • Риск-менеджера.
  • Работник по комплаенсу.
  • Офис.
  • Бизнес-план.
  • Уставной капитал (оплаченный капитал 5 млн.евро - 50 млн. евро).
  • Декларация капитала.
  • ПО, необходимое для того чтобы открыть банк.
  • Ликвидность средств заявителей.
  • Декларация доходов партнеров.
  • Справки о несудимости руководителей.

Запуск такого бизнеса требует больших вложений и является затратной по временному ресурсу. Но если правильно организовать структуру банка и все процессы, то такое предпринимательское дело - будет перспективным и финансово выгодным.

Что учитывается Регулятором
  • Сведения обо всех руководителях и должностных лиц.
  • Опыт в финансовой сфере.
  • Были ли у заявителя финансовые трудности.
  • Структура банка.
  • Уровень квалификации сотрудников.

После подачи заявления и рассмотрения всех нужных документов понадобится пройти собеседование с Регулятором. Такое собеседование проходят все руководители.

Бизнес-план

Чтобы получить лицензию банка, предприниматель должен составить четкий и детальный бизнес-план, в который войдет информация о бюджете проекта, политике ведения деятельности, конкурентоспособности, правилах комплаенса, управленческих ресурсах, регламентация процедуры финансовой защиты пользователей, перечень банковских операций.

Необходимо понимать, что открытие банка влечет за собой различные последствия на финансовом рынке и регулятор должен будет изучить тщательней все аспекты, связанные с этим вопросом.

В связи с этим следует грамотно подойти к оформлению документации. Чтобы на данном этапе не совершить ошибок, следует обратиться к опытным и компетентным юристам IQ Decision.

Сроки регистрации банка

Открытие банка занимает период 6-36 месяцев. Все зависит от выбранной вами юрисдикции, полноты пакета документов и соблюдения всех требований госорганов. Есть государства, в которых допускается функционирование банка по временному разрешению. Такое разрешение перестает быть действительным в момент окончательной инкорпорации.

Как получить лицензию на открытие банка

Исходя из информации, представленной выше, можно сделать заключение о том, что получение банковской лицензии - дорогостоящий и длительный процесс. Кроме того, важно соблюдать все правовые требования и действовать согласно законам той или иной юрисдикции. Больше деталей вы можете узнать у специалистов нашей компании по контактам, которые размещены на сайте.

Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации. Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

`

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время