Лицензия на работу с Bitcoin в Швейцарии

Швейцария – одна из первых стран, которая начала выдавать лицензию компаниям, работающим с ICO. Если обратить внимание на кантон Цуг, низкая налоговая ставка в котором хорошо способствует развитию новых проектов, тут создана благоприятная среда для развития криптобизнеса. В Швейцарии есть ассоциация ICO, которая проводит саммиты и, также, влияет на государственное регулирование.

В государстве Швейцария регулированием финансовой деятельности занимается служба по надзору – FINMA. Она и выдает лицензии. На законодательном уровне в Швейцарии еще нет отдельного регулирования для криптовалютного бизнеса, поэтому FINMA внесла изменение в список деятельности по лицензии под названием Anti Money Laundering license. У нас данную лицензию знают под названием «Лицензия на борьбу с отмыванием денег» в Швейцарии.

Для получения лицензии FINMA требует от компании, чтобы:

  • Компания имела офис на территории Швейцарии, что будет означать, что компания соблюдает законодательство Швейцарии, в том числе AML.
  • Должен быть создан специальный документ с расписанными рисками при проведении операций. Данный документ нужно предоставить в FINMA.
  • В компании должны быть соблюдены требования по ликвидности и достаточном капитале.
  • Документы компании всегда должны быть готовыми к аудиторским проверкам, которые могут быть и плановыми, и внеплановыми.

Когда Ваша компания получит лицензию Anti Money Laundering, она будет иметь возможность:

  • управлять активами от имени клиентов;
  • принимать и удерживать депозитные активы, что принадлежат другим, оказывать содействие в инвестировании или передачи данных активов;
  • торговать ценными бумагами;
  • открывать валютные, товарные и CFD счета для клиентов;
  • распределять ICO, проводить торговые операции с криптовалютами;
  • проводить кредитные операции (выдавать потребительские и ипотечные кредиты, проводить факторинг, коммерческое финансирование или финансовый лизинг);
  • осуществлять платежные операции от имени других лиц;
  • инвестировать как инвестиционные консультанты;
  • удерживать ценные бумаги на депозитах или управлять ценными бумагами;
  • открывать банковские/инвестиционные счета для клиентов в банках без банковской выписки;
  • открывать банковские и инвестиционные счета для клиентов в выбранных банках Швейцарии и Лихтенштейна.

Так как возможность получить лицензию на ICO в Швейцарии появилась не так давно, срок ее получения зависит от индивидуальных особенностей каждого предприятия, список документов формируется индивидуально при подачи бизнес-плана в FINMA. На данный момент только одна блокчейн-компания в Швейцарии получила лицензию на блокчейн-деятельность FINMA.

Юристы IQ Decision рекомендуют Вам зарегистрировать компанию ICO в Швейцарии и, так как нужно будет время на то, чтобы оформить лицензию на ICO в Швейцарии, вступить в саморегулируемую организацию.

Саморегулируемая организация в Швейцарии (SRO). Привилегии членства в SRO:

  • данные организации принимает в члены блокчейнкомпании;
  • SRO следят за исполнением законодательства своих членов и могут налагать штрафы за несоблюдение;
  • Вы сможете вести ICO деятельность и до получения лицензии.

Как стать членом саморегулируемой организации VQF:

  • Подать заявление.
  • Оплатить рассмотрение заявления в размере 1800 CHF (+1000 CHF за быстрое рассмотрение – до 5 дней).
  • Сдать вступительный экзамен – стоимость от 750 до 3 000 CHF
  • Платить членский взнос – 4000 CHF в год.
  • Оплачивать дополнительный взнос – плата за комиссию по надзору, которая зависит от годового оборота компании.

Примерная стоимость годового членства в данной организации – до 30 000 CHF.

Детальнее Вы можете узнать у юристов компании IQ Decision. Обратитесь за консультацией и узнайте как зарегистрировать компанию в Швейцарии, получить швейцарскую лицензию и открыть счет в банке Швейцарии.

`

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время